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寻找和使用金融专业人士的5个技巧

2017-09-07 01:30:33 

财政

作者:Linda Descano,总裁兼首席执行官,女性公司,董事总经理兼数字合作伙伴关系负责人,花旗银行北美营销,仅仅因为您缺乏制定长期投资计划的时间和专业知识并不意味着您不应该有一个你是一个现代女性,你不剪头发或缝自己的衣柜你依靠专业人士因此,考虑获得专业的经济帮助是有道理的,我不是在主张你放弃对金融专业人士的完全控制 - 毕竟,这与我们的生活和财务状况正好相反我建议您利用金融专业人士的经验和专业知识来帮助确保您考虑所有适当的因素,为Apple提供多种Apple Apple比较选项,并控制您的你的投资组合中的情绪基本上,一个人可以成为一个音板并帮助你思考事物,所以你做出一个更明智的决定是否是一个经验投资者或刚开始,以下的一些优惠要考虑的事项,以帮助您充分利用与金融专业人士的关系部门:1并非所有金融专业人士都是受过同等教育的人必须满足教育,许可和认证要求才能成为金融专业人士行业中有两个共同的,公认的名称:认证财务规划师(CFP®)和特许财务顾问(ChFC®)一些金融专业人士只提供计划服务与他人合作不仅可以帮助您计划,还可以帮助如果您实施投资策略,一些金融专业人士将帮助您选择专业的资金经理来投资您的储蓄,而其他人则会代表您做出投资决策金融专业人士可能会有所不同您可能会收取费用,每小时费用,佣金您投资的交易或资产百分比2选择谨慎这是选择投资和选择的座右铭让金融专业人士识别您所在地区的金融专业人士,您可能希望从您,朋友和同事开始了解您的家人,或者向您的律师或会计师咨询他们的建议在您找到“正确”之前准备几次面谈这可能需要时间但是努力是值得的,准备与每位候选人讨论财务状况和目标 - 并且不要害怕询问他们的经验和培训服务,产品供应,薪酬,他们如何与客户合作以及当他们提出质疑时会发生什么他们在度假时会发生什么3投资关系为了制定强有力的定制计划,金融专业人士会想知道你想知道的关于他或她的事情,并用你的钱来实现你想要的投资Acumen ,你愿意承担风险,所以要花时间提前考虑你的需求,期望和目标,这样你才能有一个更有价值,更有成效的会议4会议旨在帮助您制定正式的财务计划,财务专业人员需要评估您的个人情况,包括风险承受能力,当前的投资组合分配和时间框架问题在您的第一次会议上,您可能需要提供遗嘱和保险单等文件,例如养老金,投资和储蓄账户报表没有一种正确的方法来设定长期财务目标和目标,但为您的金融专业人士提供一些关键信息可以帮助您朝着正确的方向前进5保持关于结婚的对话,拥有孩子,买房子,卖房子,创业,退休 - 所有这些都是生活中的里程碑,在不同程度上,对我们来说对财务状况有新的和不同的要求因为财务计划是一份长期工作文件,所以有意义的是每年至少与金融专业人士会面一次,根据您的个人情况和市场情况进行调整年,如果您对投资表现有疑问,请使用月结单和互联网帮助您跟踪投资并与财务专业人员沟通 建立信任关系您越早开始与金融专业人士合作,您就能越早掌握财务状况,简化财务生活,专注于其他重要事项,但请记住,没有任何投资流程是万无一失的,没有金融专业人士能够保证成功,但如果您与合格的金融专业人士合作并纳入他们的反馈,您可能会增加实现财务目标的机会关于作者:Linda是花旗集团女性与公司的总裁兼首席执行官,提供相关财务评论内容和体贴的女人她还是花旗北美营销部总经理兼个人理财数字合作伙伴主管的董事Linda是Womenandcocom和Manillacom的贡献者,她是女性和货币专家

写作,提示和评论红色包含在无数的出版物中:赫芬顿宝st,MORE杂志,美国银行家庭和MSN Money等更多她是Womensphere®2011年Luminary奖的获得者,也是2009年W2wlink Ascendancy Award在纽约的获奖者